手机版
| 安徽频道
 众所周知：合同诈骗犯罪是以非法占有财物为目的，虚构事实，隐瞒真相，足以使受害人上当受骗，造成财产损失的犯罪，根据犯罪构成理论；认定行为人构成犯罪即要求满足四个要件既“主体、主观方面、客体、客观方面”就本案还要符合诈骗类犯罪“非法占有目的+欺诈的双重故意+欺诈行为+被害人因欺诈产生或加强错误认识+被害人因错误认识处分财产+行为人得财+被害人失财”的犯罪构成。犯罪构成要件必须同时满足，不满足任何一项构成要件均不能认定为诈骗类犯罪。 近日，蚌埠一民营企业家张天民被指控涉嫌合同诈骗罪案件在怀远县法院开庭审理。当庭没有宣判。 公诉方指控提供虚假财务材料骗取贷款担保 2023年7月28日，蚌埠企业家张天民因涉嫌合同诈骗罪被怀远县公安局刑事拘留，据公诉方指控，张天民涉嫌合同诈骗罪、 移送起诉。 据公诉方指控：2016年至2018年间，张天民明知其实际控制的安徽赛远钢结构有限公司、安徽赛远薄钢科技有限公司、安徽鑫诚钢材贸易有限公司、安徽力赛新型彩钢有限公司、安徽海路物流有限公司、安徽星火创业园有限公司、安徽森通物流有限公司、蚌埠市圣飞薄钢板有限公司及蚌埠天宏房地产投资有限公司，绝大部分无实际经营，亏损严重且外欠债务无力偿还，为解决其实际控制的公司在怀远农商银行的不良贷款，通过提供虚假财务资料、不具备执行条件的反担保及隐瞒真实债务等方法，骗取怀远投资集团所属怀远县中小企业融资担保有限公司为其实际控制的公司从怀远农商银行贷款188740000元用于借新还旧提供担保，后其将上述贷款中的137042300元用于归还其实际控制的公司在怀远农商银行的陈旧贷款，剩余资金51697700元被其自用。 上述贷款逾期后其经催要未归还，后由中小担保公司代偿部分贷款本息，怀远投资集团所属怀远县大禹资产管理有限公司对剩余贷款本金打包处置，给怀投集团造成巨额经济损失。 据公诉方指控，怀远县中小担保公司共计代偿贷款本金19755800元、利息7855587.32元，大禹资产公司共计购买贷款本金148738444.44元，怀远投资集团共计损失176349831.76元。 辩护方：相关证据证明不存在提供虚假材料骗取贷款个人非法占有 据了解，控辩双方就张天民是否提供虚假财务资料，是否隐瞒真实债务，是否为骗取贷款担保等核心问题展开举证及辩论。 张天民辩护人称，根据2024年公安机关委托第三方出具的审计报告反映出其中5100余万元资金的流向，根据庭审举证显示，公诉方指控的5100余万元中的2800余万元被所谓的资金监管方直接转走；其中的2300余万元能够交给张天民支配，也是基于原怀投集团负责人李绪林为解决收购华泰公司所做的一系列安排，其目的是为盘活华泰公司，使华泰公司有能力归还拖欠怀远中小担保公司的债务。 另根据怀远县中小担保公司、怀远县农商行主要负责人召开专题会议纪要显示，会议决定由张天民提供贷款主体，由中小担保公司提供担保，由怀远农商行给予贷款，主要用于归还赛远系企业拖欠的贷款和中小担保公司代偿的款项。另有部分贷款用于配合怀远县城市投资集团盘活欠债企业。 从资金流向来看，2800余万通过各种渠道流向了张天民不认识的个人、公司账户，被农商行、中小担保公司相关人员占用。张天民既不能决定所谓的贷款的使用权，更不能决定资金的流向。所以指控张天民个人占有不符合事实。 张天民辩护人称，中小担保公司在贷款前做了尽调，所以不存在张天民提供虚假材料导致银行和担保公司造成错误认识的情况。如果将无力偿还贷款认定为犯罪，即不符合合同诈骗罪的犯罪构成，也是运用刑事手段干预民事纠纷。 当地明星企业为何陷入经营困难？ 据了解，张天民是安徽怀远县人，原本在外地搞运输行业赚取了第一桶金。后经招商引资回到怀远，其创立的企业从建立、发展到一步步壮大，离不开政府的扶持。在项目、土地、贷款、补贴、政策等方面给予了大量优惠。赛远薄钢公司年营业额达数亿元，为当地经济发展起到了巨大作用，增加了就业岗位，增加了当地税收，曾被评为明星企业。张天民和其创办的企业也为社会公益事业作出过重大贡献，回馈了政府和社会。 2008年汶川地震期间，张天民组织刚刚成立不久的赛远钢构人员赶赴灾区救灾，并由赛远钢构出资，数十万元加上贷款300余万元为灾区建设小学。在政府提出在怀远建设产业园区，孵化新兴产业的倡导下，张天民投资数千万建设了星火产业园，为政府培育新业态、新产业作出了巨大贡献。也正因创建星火产业园，不但使张天民占用了大量资金，还造成了较大亏损。张天民及企业尽到了社会责任，对怀远经济社会发展的功绩不能也不应该被忘记。 2015年，因经营项目、经营方式、经营能力等多方面原因，特别是国家淘汰落后产能、节能减排、钢铁产业调整等相关政策的影响下，各大银行纷纷对赛远系公司抽贷、压贷，致使赛远系公司陷入经营困难。张天民之前投入的资金如果保持流动资金支持，机器、设备、厂房、人员都有序运转，就会形成有效资产，能够产生收益。反之，如果掐断流动资金支持，张天民投入的资金就是闲置资产，不能或者很少产生收益。2015年，蚌埠市政府、淮上区政府先后召开会议，为扶持赛远系公司，促进当地经济发展，政府要求各银行不得抽贷、压贷，要给企业支持。 截至2018年12月，张天民旗下除一家公司为净资产为负29万余元外，其他七家公司净资产均为正，累计净资产达9000余万元。涉案企业赛远薄钢、赛远钢构、星火创业园、天宏房地产公司在2016年至2018年间均在生产经营，均具有盈利能力，有大量固定资产，只要企业持续生产、经营，通过增加流动性资金等方式增强企业活力，就会不断创造新价值。但由于案件的发生，无法再偿还贷款。 辩护方提请注意防止把经济纠纷当作犯罪处理 此外，张天民的辩护人在庭审中指出，《中华人民共和国民营经济促进法》日前公布，2025年4月最高人民法院发布关于坚持严格公正司法规范涉企案件审判执行工作的通知。通知提出，严格区分经济纠纷与刑事犯罪，坚决防止把经济纠纷当作犯罪处理。积极与政府有关部门联动，依法适用破产重整、和解程序，充分发挥中止执行、停止计息等制度功能，及时保全债务人财产、阻止债务继续膨胀，帮助具有挽救可能和价值的企业恢复生机、重返市场。依法有序出清僵尸企业，释放、盘活市场要素资源，助力发展新质生产力。 通知要求，严格区分经济纠纷与刑事犯罪，坚决防止把经济纠纷当作犯罪处理。坚持法律面前人人平等、罪刑法定、疑罪从无等法律原则，严格区分合同纠纷与合同诈骗、合法融资与非法集资、参与兼并重组与恶意侵占国有资产、正当经营与违法犯罪等的界限，严格把握刑事犯罪的认定标准，坚决防止和纠正利用行政、刑事手段干预经济纠纷，有效防范违规异地执法、趋利性执法司法。对在生产、经营、融资等活动中的经济行为，虽属违法违规，但不构成犯罪的，依法宣告无罪，或者建议检察机关撤回起诉。对于涉企新类型案件，应当依法审慎处理，必要时由上级人民法院依法提级管辖。强化涉企产权刑事案件申诉、再审工作，健全有效防范、依法甄别纠正涉企冤错案件机制。 案件当庭没有宣判。（王建）
来源：经济观察网 |
